通胀率回落，买菜和住房的压力却没有随之消失。加拿大央行一项研究发现，2025年，收入处于较低三个五分位的家庭，以及35岁以下家庭，新增收入仍不足以抵消高物价带来的额外支出。
研究员Yaz Terajima将各类家庭的可支配收入和支出，与疫情前的发展趋势作比较。按这一口径，2020年至2025年，平均每户每年的额外支出约为6,500加元，额外收入约为7,400加元，差额约900加元。2022年至2024年，额外支出的增长一度超过收入增长；到2025年，平均每户的收入增幅重新领先，但差额仅为274加元。
平均数字之下，家庭处境差别很大
按2025年可支配收入分组，收入最低的三个五分位家庭，其额外支出均超过额外收入：最低组差额为负4,236加元，第二组为负6,805加元，第三组为负4,811加元。收入最高的两个组则分别为正3,047加元和正14,006加元。换句话说，低收入三个组的平均值显示预算压力更大，但这并不等于其中每一户都入不敷出。
年龄差异同样明显。35岁以下家庭的收入与支出变化差额为负4,249加元，是研究所列年龄组中唯一出现负值的一组。55岁至64岁家庭的差额为正169加元，接近持平。研究指出，年轻和低收入家庭通常将较高比例的预算用于食品和住房，而这些类别的价格在2025年仍明显高于疫情前趋势。
按住房拥有情况划分，房主的差额为负1,817加元，租客为负90加元。不过，这组数字不能解释差异由什么造成，也不能据此推断房主实际每年亏损1,817加元，或将差额归因于某一批购房者的房贷。
央行研究强调，通胀放缓只意味着价格上涨得比以前慢，并不会抹去已经发生的涨价。这份研究也不是家庭债务或实际年度盈亏的统计；它呈现的是：面对同一轮物价上涨，不同家庭获得的收入增长，能否跟上各自增加的开支。
